Взыскание дебиторской задолженности

Каждая компания в ходе хозяйственной деятельности рано или поздно сталкивается с ситуацией, когда контрагент не платит. Такие споры, связанные с имущественными притязаниями, составляют 99% дел в судах. И существенное место среди них составляют споры о взыскании задолженности.

Однако одинаковых должников и ситуаций не бывает. Каждый случай требует анализа и изучения всех нюансов спора.

Но неизменным остается одно правило: чем позже Вы приступите к активным действия по возврату дебиторки, тем меньше шансов реально взыскать задолженность.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности?

Возврат денег может произойти на одном из 4 этапов. Каждая ситуация индивидуальна: в некоторых случаях достаточно направить должнику мотивированную претензию, а иногда приходится доводить дело до банкротства. И на любом этапе важно действовать грамотно: правильно составить документы, соблюсти сроки и требования закона. Чтобы не допустить ошибок, которые могут лишить Вас возможности вернуть деньги, обратитесь за юридической помощью.

Досудебный этап (направление претензии, переговоры)

• Подготовим обоснованную претензию, которая мотивирует должника начать платить. Даже если Вы не собираетесь обращаться в суд, направить письменную претензию нужно: это покажет должнику серьезность Ваших намерений и создаст благоприятный переговорный фон.
• Осуществляем мероприятия по розыску должника и его имущества, ведь нужно понимать, получится ли что-то фактически взыскать, а не просто получить исполнительный документ.
• Проводим переговоры с должником по телефону и/или при личной встрече. Выезжаем по месту нахождения должника (его руководства/учредителей) или встречаемся в нейтральном месте. Привлечение к переговорам юристов как лиц, содействующих урегулированию спора, значительно повышает их эффективность.

Результатом досудебного этапа могут быть 3 варианта

1. Должник погасил долг.
2. Должник и кредитор достигли соглашения о порядке погашения долга.
3. Долг не погашен, но собрана информация об имуществе должника и соблюден претензионный порядок для обращения в суд.

Судебное взыскание

Обращаться в суд необходимо в следующих случаях

1. Досудебные мероприятия не дали результатов.
2. Изначально взыскание через суд считается основным способом (например, если контрагент заявил о некачественности товара, срыве сроков поставки или об отказе исполнения договора).
3. Контрагент не признает долг либо прямо отказывается от оплаты.

Что важно на данном этапе?

• Грамотно составить исковое заявление и иные процессуальные документы, чтобы суд принял иск, а не оставил без движения/возвратил.
• Заявить требования о взыскании не только основного долга, но и штрафных санкций, судебных расходов.
• Проанализировать и подобрать подходящую судебную практику.
• Сформировать правовую стратегию.
• Своевременно реагировать на доводы ответчика и приводить контрдоводы.

Не допустить ошибок и эффективно решить спор в суде поможет опытный юрист.

Результатом судебного этапа могут быть 3 варианта

1. Должник погасил долг по судебному акту.
2. Должник добровольно по решению суда не платит, получаем исполнительный документ и передаем приставам.
3. Заключено мировое соглашение.

Исполнительное производство

Получение решения суда о взыскании долга — еще не окончательная победа до тех пор, пока деньги не поступят на счет взыскателя.

По статистике, только 6% долгов юридических лиц взыскивается службой судебных приставов. Этап исполнительного производства едва ли не самый важный в процессе взыскания. Поэтому помощь профессионалов в сфере взыскания на данном этапе особенно важна.

Результатом этапа могут быть 2 варианта

1. У должника есть имущество, взыскатель получает свои деньги.
2. У должника нет имущества, долг не выплачен. Есть основания для банкротства должника (при сумме долга от 2 млн рублей).

Банкротство

Если исполнительное производство не принесло результата, у должника нет имущества, кредиторам остается прибегнуть к банкротству должника.

Эта процедура долгая и сложная, однако при активной позиции кредитора есть шансы вернуть свои деньги: через оспаривание сделок, привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. На этом этапе особенно важно обратиться к юристу, который имеет опыт в процедуре банкротства.

Как мы взыскиваем дебиторскую задолженность: наша практика

При отсутствии подписанного договора взыскали основную задолженность по договору займа, проценты за пользование займом и проценты в связи с просрочкой возврата займа в общем размере более 10 миллионов рублей

Фабула. ООО-1 (займодавец) предоставило несколько денежных займов ООО-2 (заемщик). Заемщик денежные средства вернул не в полном объеме. Сложность ситуации заключалась в том, что подписанных договоров займа между компаниями не было, поэтому клиент (займодавец) рассчитывал взыскать только неосновательное обогащение – то есть основную задолженность по договору займа и проценты за пользование чужими денежными средствами. Изучив ситуацию и имеющиеся доказательства, мы предложили взыскивать долг не как неосновательное обогащение, а как задолженность по договору займа, проценты за пользование займом и проценты за просрочку возврата, тем самым увеличив сумму исковых требований на несколько миллионов.

Результат. Исковые требования были удовлетворены в полном объеме.

На этапе нового рассмотрения дела взыскали задолженность по кредитному договору в общем размере более 716 миллионов рублей

Фабула. ООО-1 (истец) обратилось с иском к ООО-2 (ответчик) о взыскании задолженности по кредитному договору. Права требования к ответчику возникли на основании Договора уступки прав требований, заключенного между Банком и истцом. На момент рассмотрения спора Банк уже прекратил свою деятельность, в связи с чем не мог быть привлечен третьим лицом. Ответчик против удовлетворения исковых требований возражал в связи с отсутствием оригиналов кредитного договора, платежных поручений о перечислении денежных средств по кредиту, договора уступки. Истец пояснил об отсутствии данных документов, в связи с непередачей их бывшим генеральным директором и потерей корпоративного контроля, что подтверждается многочисленными судебными спорами. Суд первой инстанции в удовлетворении исковых требований отказал, апелляция оставила решение в силе. Постановлением суда кассационной инстанции решения нижестоящих судов были отменены, дело отправлено на новое рассмотрение.

Результат. При новом рассмотрении дела в суде первой инстанции исковые требования были удовлетворены в полном объеме.

Если сейчас у Вас возникла дебиторская задолженность, никто точно не скажет, на каком этапе получится вернуть деньги. Однако грамотные и активные действия помогут Вам увеличить шансы на возврат задолженности.

Не откладывайте решение вопроса, ведь время работает против Вас. Оставьте свои контакты, мы свяжемся с Вами и расскажем, с чего нужно начать именно в Вашей ситуации.