Оспаривание сделок должника

В практике весьма распространены случаи, когда должники, понимая, что в скором времени кредиторы придут за своим, или предчувствуя скорый проигрыш в суде, пытаются фиктивно избавиться от имеющегося у них имущества, чтобы потом кредиторы не реализовали его в счёт погашения долгов.

Оспаривание подобных сделок очень распространено в делах о банкротстве.

Однако оспаривать сделки должника можно и вне банкротного дела – по общим основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ. Такой вариант имеет смысл, если кредитор не хочет банкротить должника (например, из-за дороговизны процедуры или из-за того факта, что имущество должника будет делиться между всеми кредиторами).

В любом случае оспаривание сделок как по общим, так и по банкротным основаниям, с точки зрения юридической техники, одна из наиболее сложных процедур.

Оспаривание притворных и мнимых сделок

Всего в Гражданский кодекс РФ предусматривает 12 оснований оспаривания сделок. Однако в случае, когда должник пытается «спрятать» своё имущество от кредиторов, он совершает мнимые либо притворные сделки.

Мнимая сделка – это сделка, которая в реальности не совершается, а создаётся видимость её совершения, т.е. безупречно оформляется договор, закрывающие документы, иногда делаются проводки денежных средств по счетам и даже государственная регистрация.

Типичный бытовой случай мнимой сделки – продажа должником принадлежащего ему автомобиля или квартиры своему близкому родственнику, после чего должник (продавец) продолжает пользоваться этим автомобилем или проживать в квартире. Т.е. фактически переход права собственности не состоялся, а стороны просто оформили документы о том, что они якобы совершили куплю-продажу.

Если суд признает сделку мнимой, то вернёт всё в первоначальное положение, т.е. имущество будет возвращено должнику, что даст возможность приставам наложить на него арест и реализовать в счет погашения долга.

При совершении притворной сделки стороны совершают одну сделку (прикрываемую), но под видом другой сделки (прикрывающей), либо когда реальные условия сделки в договоре не прописаны, а указываются иные условия.

Например, стороны оформляют договор дарения, хотя фактически имеет место купля-продажа, или стороны оформляют договор по заниженной цене, хотя реальная цена договора выше.

Последствием признания притворной сделки недействительной является применение к сделке правил, которую стороны действительно имели в виду, т.е. правил прикрываемой сделки.

Для создания видимости исполнения мнимой либо притворной сделки в суд могут быть представлены внешне безупречные доказательства её исполнения, хотя по существу она является фиктивной. Однако о фиктивности сделки могут свидетельствовать фактические данные, указывающие на истинную волю сторон. Эти данные никогда не бывают достаточными по отдельности, но в совокупности фиктивность сделки.

На мнимость либо притворность сделки указывают следующие обстоятельства:

• аффилированность сторон (например, должник реализует имущество близкому родственнику или компания продаёт имущество своему учредителю/участнику);
• сделка реально не исполняется (например, должник-продавец продолжает владеть и пользоваться проданным имуществом)
• нет возможности исполнить сделку (например, у компании-покупателя на счетах менее миллиона рублей, а она приобретает имущество стоимостью в несколько десятков миллионов рублей)
• неравноценное представление (заключение договора по слишком высокой или, наоборот, слишком низкой цене)
• отсутствие движения денежных средств и активов в бухгалтерской и налоговой отчётности
• пассивность сторон в отстаивании своих интересов (из примера с покупкой имущества за десятки миллионов рублей при отсутствии денег у покупателя – продавец, не получив оплату, всё равно передаёт имущество покупателю), как правило в судах стороны не возражают против доводов друг друга, а, напротив, согласовывают позицию.

Кто может оспорить сделку

• кредитор
  Кредитору необходимо доказать, что оспариваемой сделкой нарушены его права или законные интересы.
• пристав исполнитель
  Очевидно, что приставы, при их колоссальной занятости, заниматься оспариванием сделок по своей инициативе вряд ли будут. Поэтому кредитору необходимо либо самому обращаться в суд с иском, либо мотивировать пристава на совершение им данного действия: составить для него иск, подобрать доказательства, свидетельствующие о мнимости либо притворности сделки, жаловаться на бездействие пристава и т.д. Естественно, регулярное посещение пристава в часы приёма, как базовое действие для успешного завершения исполнительного производства, никто не отменял.

Исковая давность

По данной категории дел исковая давность составляет 3 года с момента совершения сделки либо с момента, когда стало либо должно было стать известно о совершении сделки (для лиц, не являющимися стороной сделки). Но в любом случае данный срок не может превышать 10 лет.

Таким образом, отсутствие имущества у должника на момент открытия исполнительного производства не повод опускать руки. Если должник живёт вполне себе хорошо, очевидно, что у него есть деньги и/или имущество для погашения долга. Надо лишь отыскать его и вернуть. Для этого и существует институт оспаривания сделок.

Оспаривание сделок в рамках дела о банкротстве

Оспаривание сделок – одно из самых распространенных направлений судопроизводства в делах о банкротстве должников (особенно это касается юридических лиц).

Оснований для оспаривания сделок должника-банкрота несколько. По каким основаниям сделки будут оспариваться, зависит от того, как много времени прошло с момента совершения сделки до принятия судом заявления о признании должника банкротом.

Если до момента принятия судом заявления о признании должника банкротом прошло:

Если с момента совершения сделки до принятия судом заявления о банкротстве прошло более трёх лет, но не более 10 лет до момента обращения в суд с заявлением об оспаривании, то суд признает сделку недействительной только если будет доказано, что она:

• совершена только с намерением причинить вред кредиторам, либо
• совершена в обход закона, либо
• должник вёл себя заведомо недобросовестно

Кто вправе оспаривать сделки в деле о банкротстве

• арбитражный управляющий
  Ни для кого не секрет, что назначение лояльного управляющего – полдела в успешном банкротстве должника.
  Арбитражный управляющий обладает широким кругом полномочий по розыску активов. Любые публично-правовые образования обязаны давать управляющему всю запрашиваемую им информацию о должнике. За отказ в предоставлении информации предусмотрена ответственность. За непредставление финансовой и отчетной документации ген.дир должника–банкрота привлекается к субсидиарной ответственности. Лояльный и опытный управляющий в состоянии отыскать подозрительные сделки даже в условиях сопротивления со стороны контролирующих должника лиц. Поэтому именно на нём лежит обязанность по оспариванию сделок должника.
• конкурсный кредитор, у которого более 10% в реестре требований
  Кредитор – наиболее заинтересованный в розыске имущества и оспаривании сделок должника участник дела о банкротстве, что и обуславливает его активность и инициативность.
  Не смотря на то, что у конкурсного кредитора меньше полномочий, чем у арбитражного управляющего, рекомендуем не пускать дело на самотек и применить все имеющиеся возможности для розыска имущества должника, а в последующем и для возврата его в конкурсную массу. Даже лояльный управляющий не гарант того, что всё имущество должника будет возвращено. Как говорится, спасение утопающего – дело рук самого утопающего.
• конкурсный кредитор, у которого менее 10% в реестре требований
  Формально такой кредитор не имеет права оспаривать сделки должника-банкрота. Однако реально у него такая возможность есть. Для этого ему необходимо:
  a) запросить у арбитражного управляющего информацию, необходимую для выявления сделок по выводу активов;
  b) потребовать у арбитражного управляющего оспорить подозрительную сделку (сделки), аргументированно обосновав свою позицию;
  c) если управляющий откажется оспаривать сделку, обжаловать его действия в суде с требованием отстранить его от процедуры банкротства.Если всё сделать правильно, то даже если в реестре требований у кредитора доля меньше 10%, то он добьётся оспаривания сделок арбитражным управляющим (под страхом отстранения или вообще дисквалификации) или права оспаривать их самостоятельно.

Какие сделки не подлежат отмене

• сделки, совершенные в процессе обычной хозяйственной деятельности, а именно если их цена не превышает 1% от стоимости активов должника.
  Следует отличать такие сделки от крупных сделок, разделённых на ряд мелких с целью маскировки их под обычную хозяйственную деятельность (дробление крупной сделки). Основным условием законности таких сделок является то, что ранее аналогичные сделки на тех же условиях совершались в течение долгого времени (например, регулярное погашение кредита, оплата аренды и т.д.).
• сделки, заключенные по результатам торгов
• сделки, с равноценным предоставлением для обеих сторон

В заключение можно резюмировать, что у кредиторов имеется достаточно большой инструментарий по оспариванию сделок должника и возвращению его активов. В то же время доступные инструменты оспаривания сложно применить непрофессионалу в виду их сложности.

Мы не рекомендуем оспаривать сделки должника самостоятельно. Это малоэффективно. Доверьте эту работу профессионалам.